Как заработать на падении рубля

Зарубежная валюта растет в цене, а вот рубль - не очень. Как получить от этого выгоду? Разбираем четыре способа.

2020 год оказался катастрофичным для рубля: в моменте доллар взлетел сразу на 16,5%, почти дошел до отметки в 82 рубля, а курс евро оказался выше 90 рублей. Пандемия, локдаун, ограничения для бизнеса, падение цен на нефть Brent, волнения в странах - все это не пошло на пользу российским деньгам. До сих пор рубль не вернулся к допандемийным значениям.

И хотя Банк России планирует ужесточение денежно-кредитной политики, а компании готовятся к налоговому периоду, что может укрепить российскую валюту, позитивные прогнозы строить рано. Есть факторы, которые могут еще отразиться на рубле и укрепить и без того сильный доллар, к примеру, риск изменения нефтяных котировок и рекордная инфляция в США.

Как же заработать или хотя бы сэкономить на обесценивании рубля? Рассмотрим два доступных способа. Это привычная покупка валюты и приобретение ценных бумаг на бирже: еврооблигаций и акций российских и иностранных компаний. Чтобы покупать бумаги, нужно просто завести себе брокерский счет - это можно сделать в считанные минуты даже не выходя из дома, онлайн - ПОДРОБНЕЕ

Кстати, для покупки валюты брокерский счет тоже пригодится.

Это самый простой и наименее рискованный способ зарабатывать на денежном курсе. Важно выбирать валюту государств с сильной экономикой, причем выгоднее всего покупать ее на бирже. Многие до сих пор меняют валюту в обменниках или банках и неминуемо теряют на этом: там курс всегда выше установленного Банком России, а разница между покупкой и продажей достигает нескольких рублей. В то время как на Московской бирже цена сопоставима с рыночным курсом, плюс не надо платить комиссию банку.

Купить валюту на бирже можно дистанционно, на брокерский счет. Главное помнить - эмоции в сторону, покупаем и продаем продуманно. Паника в этом деле может привести к убыткам.

За счет этих высоколиквидных бумаг есть возможность заработать не только на купонных выплатах, но и на росте курса валют и изменении цены облигации. Покупаются, опять же, онлайн на Московской бирже. А еврооблигации минфина России даже не облагают НДФЛ.

Можно выбрать бумаги самостоятельно, а еще проще подключить свой брокерский счет к уже готовой еврооблигационной стратегии. Такие, к примеру, есть в холдинге «Финам», на сайте которого можно выбрать стратегию с подходящим уровнем соотношения доходности и риска.

«Есть несколько вариантов таких стратегий. Тем, кто хочет получать доход выше ставки по депозиту, подойдут стратегии «Рантье Global» и «Рантье Antivirus» с доходностью до 6%, - рассказывает директор представителя «Финам» в Самаре Владислав Рощин. - Если интересует заработок не только от купонного дохода, но и от продажи еврооблигаций за счет роста их стоимости - есть «Рантье Opportunity» (до 5,7%) и «Рантье Venture» (до 7%). Первый состоит из облигаций международных эмитентов, на бизнесе которых отразились последствия текущего кризиса, а второй - имеющих рейтинг ниже инвестиционного уровня, с хорошим потенциалом роста к докризисным показателям».

О стратегиях «Рантье» - ПОДРОБНЕЕ

Такие компании выигрывают при падении рубля - они получают валютную выручку, в то время как основные расходы рассчитываются в рублях. Прибыль растет, акционеры получают большие дивиденды.

Обратить внимание стоит, в первую очередь, на бумаги металлургического сектора, такие как НЛМК, «Северсталь», ММК, «РУСАЛ» и ряд других. После недавней коррекции они в целом восстановили инвестиционную привлекательность. Однако здесь нужно соблюдать осторожность: некоторые компании кредитуются в иностранной валюте, поэтому просадка рубля может повлиять на них негативно.

Их покупают на брокерский счет на Санкт-Петербургской бирже. Помним, что инвестиции в акции сопряжены с довольно высоким риском - нужно тщательно следить за рынком. Но и в этом случае можно упросить себе жизнь и выбрать готовый портфель высокодоходных ценных бумаг, не погружаясь в глобальный анализ. Это можно сделать, например, с помощью сервиса автоследования Comon.ru. Там предлагают более тысячи готовых стратегий, направленных на получение прибыли при колебаниях рынка. Нужно просто подключить к понравившейся свой брокерский счет.

На сегодняшний день к сервису подключены больше 30 тысяч человек, а средняя доходность за 2020 год по рекомендованным стратегиям превысила 53%. Так, к примеру, в части сведения к минимуму рисков интересна стратегия «Валютная». Когда в марте 2020 года из-за паники на рынках и обрушении нефтяных котировок доллар взлетел больше чем на 16% почти к рекордным 82 рублям, доходность стратегии превысила 15%. То есть, тем, кто был к ней подключен, удалось сохранить свой капитал. О стратегиях - ПОДРОБНЕЕ

А главное, что нужно помнить: на долгосрочных горизонтах инвестирования рубль традиционно слабеет по отношению к основным мировым валютам. Однако на фондовом рынке достаточно инструментов, которые позволяют нивелировать эти риски и даже неплохо заработать на очередном падении рубля.